Transaction au comptant (« spot »).

Il s'agit de l'opération de change la plus courante. Elle est basée sur le taux de change quotidien. Le règlement doit se faire dans les deux jours ouvrables suivant la transaction.

Avantages

• Peut être réglé par téléphone le jour même si la transaction est effectuée avant 10 h HE.

• Taux favorables et règlement rapide.

• Pour les non-clients de la Banque Laurentienne, le règlement se fait par débit d'un compte courant, par virement électronique ou par traite bancaire.

Contrat à terme (« forward »).

Si votre entreprise a des besoins en devises clairement définis, vous pourriez envisager une opération à terme. Comme les opérations au comptant, ces opérations sont basées sur le taux de change quotidien. Toutefois, le règlement peut être fait à une ou plusieurs dates ultérieures. Comme les taux de change sont volatils, il est impossible de prédire s’ils connaîtront une hausse ou une baisse.

Avantages

• Protection contre les fluctuations coûteuses des taux de change permettant de fixer son prix et de s’assurer que les coûts n’augmenteront pas.

• Règlement du montant total du contrat en un paiement ou par versements répartis sur toute la période du contrat.

Vos options de règlements

Vous pouvez choisir de régler la transaction par :

• Débit à votre compte bancaire à la Banque Laurentienne;

• Virement bancaire électronique;

• Tout autre mode de règlement établi avec un représentant de nos services internationaux.

Option de change (« swap »).

Un swap est une opération au comptant réalisée en même temps qu'une opération de change à terme pour le même montant. Il vous protège ainsi des pertes de change lorsque vos comptes à payer et à recevoir ont des dates d'échéance différentes.

Comment ça fonctionne

L'opération d'achat au comptant du swap est compensée par sa partie de vente à terme. Pour mieux utiliser votre trésorerie, les fonds excédentaires dans une devise sont également convertis temporairement dans une autre devise. Cela permet à votre entreprise d'éviter les fluctuations défavorables des taux de change.

Avantages

• Utilisation plus judicieuse des liquidités de votre entreprise;

• Excellent outil de planification de trésorerie;

• Élimination du risque de pertes de change attribuable à la non-concordance des entrées et des sorties de fonds en devises ainsi qu’aux fluctuations du taux de change;

• Taux de change au comptant pour l’achat et la vente de devise fixé simultanément.

Conditions

Marge de crédit devant être autorisée au préalable.

Semblable à une police d’assurance, cet « outil de couverture » vous permet d’échanger des devises à une date déterminée, et ce, à un taux de change fixé à l’avance (prix d’exercice).

Il écarte le risque que présente le marché au comptant pour vos opérations futures, mais ne vous oblige pas à conclure si le cours au comptant est plus favorable que le prix d’exercice de votre option.

Options à l'européene ou à l'américaine

• Les options à l’européenne vous permettent d’exercer une option à la date d’échéance seulement.

• Les options à l’américaine, en tout temps depuis la date d’achat jusqu’à la date d’échéance.

Options de vente et options d'achat

Elles vous permettent de vendre ou d’acheter un certain montant d’une devise spécifiée à un prix d’exercice déterminé pour une période visée.

Options en devises étrangères

Possibilité d'acheter des options en devises étrangères d’une valeur minimale de 100 000 $ US.

Les coûts de recourir à des options

Comme avec toute assurance, l’achat d’une option sous-entend un coût initial, ou « prime », qui est déterminé par le prix d’exercice, la date d’expiration et la volatilité de la devise au moment de l’achat. Vous n’avez aucun autre coût d’opération ni de commission à payer.