Mes conseils • 07 septembre 2021
Les 4 avantages du regroupement d’actifs
Pourquoi ne pas tirer un meilleur parti de vos investissements ?
On dit souvent qu’il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Qu’en est-il des finances ? Certes, il est important de diversifier ses placements, mais cela ne veut pas forcément dire qu’il faut détenir des comptes dans plusieurs institutions financières. On peut diversifier ses placements tout en regroupant ses actifs sous un même toit. Voici 4 avantages de regrouper ses actifs auprès de la même institution financière.
- Une meilleure vue d’ensemble
En regroupant vos actifs, vous ferez affaire avec un seul conseiller qui prendra le temps d’établir avec vous votre bilan de santé financière. Cela lui donnera une vue d’ensemble améliorée et il pourra mieux vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Cette personne de confiance est la mieux placée pour assurer un bon suivi de votre portefeuille et vous conseiller sur les stratégies de placement les mieux adaptées en fonction de vos objectifs, de vos horizons de placement et de votre tolérance au risque.
De plus, le regroupement de vos actifs permettra une meilleure optimisation de vos investissements, notamment en identifiant facilement les droits de cotisation inutilisés de votre CELI.
- Une réduction sur les frais de gestion
Regrouper vos actifs vous permettra possiblement de bénéficier d’une réduction des frais de gestion si vos placements atteignent un certain montant. Cette réduction pourrait augmenter votre rendement à long terme. Par exemple, à la Banque Laurentienne, nous offrons un service de tarification préférentielle applicable aux placements qui vous permet de bénéficier automatiquement d’une réduction des frais de gestion dès que vos actifs totaux atteignent 100 000 $ dans les fonds communs de placement de la Gamme de fonds Banque Laurentienne1, gérés par Placements Mackenzie. Pour cumuler le montant de 100 000 $ plus rapidement, vous pouvez également combiner vos actifs à ceux des membres de votre famille.
- Une répartition efficace et équilibrée du portefeuille
Votre conseiller vous aidera à mieux gérer votre portefeuille en regroupant vos actifs au même endroit, vous permettant ainsi d’avoir une vue plus claire de leur répartition. Il vous aidera également à modifier la répartition de vos actifs, si nécessaire, afin de diversifier et d’équilibrer votre portefeuille dans le but d’accroître votre rendement global.
- Une administration simplifiée
Les comptes de placements éparpillés dans différentes institutions financières s’accompagnent souvent de plusieurs relevés et feuillets fiscaux, ce qui pourrait rendre la gestion et le suivi plus ardus, vous causant une perte de temps considérable. Le regroupement de vos actifs simplifierait votre gestion puisque vous auriez des relevés consolidés et un nombre de feuillets fiscaux limité. C’est pratique lors de la période des déclarations de revenus !
Regrouper vos actifs pourrait vous simplifier la vie et vous permettre de bénéficier de conseils plus pertinents afin d’atteindre vos objectifs financiers plus rapidement. Vous vous demandez si regrouper vos actifs au sein de la même institution financière est une bonne option pour vous ? Parlez-en à votre conseiller qui évaluera si cette stratégie vous serait bénéfique.
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+ Notes légales
Banque Laurentienne : Banque Laurentienne du Canada.
BLCSF : BLC Services financiers inc.
Placements Mackenzie : Corporation Financière Mackenzie.
CELI : Compte d’épargne libre d’impôt.
1. Certaines conditions et modalités s’appliquent. Les fonds communs de placement sont distribués par BLC Services financiers inc. et le service de tarification préférentielle est offert par Placements Mackenzie lorsque vous détenez des fonds de la Gamme de fonds Banque Laurentienne.
Les nouveaux comptes d’investissement sont ouverts via BLCSF qui est une filiale de la Banque Laurentienne. BLCSF est une personne morale distincte de la Banque Laurentienne et de Placements Mackenzie. Les fonds communs de placement (« fonds ») et le service de planification financière sont offerts par BLCSF. Les fonds offerts font partie de la Gamme de fonds Banque Laurentienne, gérés par Placements Mackenzie. Le conseiller de la Banque Laurentienne est également un représentant inscrit en épargne collective pour BLCSF.
Un placement dans un fonds peut donner lieu à des commissions de vente et de maintien, des frais de gestion et d’autres frais. Les fonds offerts par BLCSF ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada, ni par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières, ni par un autre organisme public d’assurance-dépôts. De plus, les fonds ne sont pas garantis, en totalité ou en partie, par la Banque Laurentienne, B2B Trustco, ou toute compagnie de fonds. Rien ne garantit que le fonds puisse maintenir une valeur liquidative fixe par unité ou que le plein montant de votre placement dans le fonds vous soit retourné. La valeur des fonds fluctue souvent, et le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. Veuillez lire le prospectus simplifié ou l’aperçu de fonds et consulter votre conseiller avant d’investir dans les fonds.
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