Le Gestionnaire

Relevé de compte bancaire, relevé REER, relevé hypothécaire, relevé de marge de crédit... Quand vient le moment d’évaluer notre situation financière dans sa globalité, il faut savoir nager dans la paperasse ! Que diriez-vous d’avoir à consulter un seul document pour visualiser et évaluer l’ensemble de vos actifs détenus à la Banque Laurentienne ?

LE GESTIONNAIRE,  C’EST QUOI ?


Le Gestionnaire est un document regroupant l’ensemble des données utiles sur les différents produits de la Banque que vous détenez : dépôts, prêts personnels et hypothécaires, cartes et marges de crédit ainsi que placements divers. Cet outil brosse un portrait global de vos affaires afin que vous puissiez gérer vos finances plus efficacement. Ainsi, vous n’avez plus à rassembler plusieurs documents ni à vous lancer dans des calculs complexes pour faire le point sur votre situation financière.

Le Gestionnaire accompagne votre relevé de compte personnel détaillant vos transactions bancaires, votre relevé REER (tactique ou conventionnel) présentant le sommaire de vos régimes et l’ensemble des opérations effectuées, ainsi que votre relevé de prêt hypothécaire. Le tout est fourni gratuitement à chaque mois si vous détenez l'un des forfaits bancaires suivant : Transigez sans limite, Service Or et Programme Privilège. Si vous n’avez pas souscrit à l'un de ces forfaits, vous pouvez recevoir Le Gestionnaire, mensuellement ou trimestriellement, à  votre guise, moyennant des frais de 2,50 $1 par relevé.

  • La plupart des produits et services de la Banque Laurentienne et de ses filiales peuvent figurer sur le Gestionnaire.
  • Vous pouvez obtenir le solde de vos comptes en dollars canadiens ou américains.
  • Votre conjoint peut y inclure quelques-uns ou l’ensemble des produits financiers de la Banque Laurentienne qu’il utilise. Cette stratégie vous permet d’obtenir un portrait encore plus détaillé de votre patrimoine financier.
  • Le Gestionnaire est livré par la poste à la fréquence qui vous convient : chaque mois, aux trois mois, deux fois par année ou annuellement. La fréquence est préétablie dans le cas de certains forfaits bancaires.
  • Le Gestionnaire présente tous les renseignements utiles pour gérer efficacement vos finances :
    • La date à laquelle le relevé financier intégré a été établi;
    • Une section décrivant l’ensemble de vos actifs détenus à la Banque Laurentienne :
      • vos comptes de dépôts personnels;
      • vos portefeuilles d’investissement enregistrés (REER ou FERR) et vos portefeuilles d’investissement non enregistrés (CPG, DAT, Le Tactique non enregistré).
    • Une section décrivant l’ensemble de vos passifs détenus à la Banque Laurentienne :
      • vos prêts personnels (auto, étudiant, etc.);
      • votre prêt hypothécaire;
      • votre marge de crédit;
      • vos prêts à l’investissement;
      • vos cartes de crédit de la Banque Laurentienne.
    • Les échéances de vos placements ou de vos prêts;
    • Le taux d’intérêt VAR (taux variable) ou fixe (en %);
    • Le solde de votre service à la date d’émission du relevé;
    • Le numéro et les coordonnées de la succursale où vous détenez les services bancaires.

 

EXEMPLE D’UN GESTIONNAIRE



En résumé

Ce produit vous convient si :

  • Vous détenez de nombreux produits à la Banque Laurentienne;
  • Vous souhaitez conserver une trace papier de ce que vous détenez à long terme, ce qui est un excellent complément.


1. Tarification en vigueur le 9 janvier 2008. Pour obtenir de plus amples renseignements sur ce service et les tarifs bancaires veuillez consulter le guide tarifaire « Mon argent ».

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